Daglig arbeid

Risikoklassifisering

Risikoklassifisering er porteføljeoversikten for hvitvaskingsarbeidet: alle kunder og prospekter som skal risikovurderes, med registrert klasse, aktive sykluser, godkjenninger som venter, åpne varsler og forfalte periodiske gjennomganger — sortert etter hvor mye oppmerksomhet hver kunde trenger akkurat nå.

Inngang, tilgang og populasjon

Sidemenyen har en «AML»-seksjon med skjold-ikon — en sammenleggbar forelder som Timeføring og Dokument, så et klikk lander på det første underpunktet du har tilgang til. Underpunktene er «AML Varslinger» (varslingssenteret, flyttet hit fra rapportmenyen), «Risikoklassifisering» (skjold-med-hake-ikonet, /aml/risk-classification) og «AML-konfigurasjon» (flyttet hit fra admin-menyen).

Populasjonen er fast og kan ikke filtreres bort: firmaer der firmamalen har «Skal risikovurderes?», som ikke er private, og som er aktive. Private firmaer er utelatt helt — også for eieren selv, fordi dette er en porteføljeoversikt og ikke et privat arbeidsområde. Avkrysningen «Inkluder inaktive firma» tar med inaktive firmaer; de vises med grått navn.

Listen er en full-sides applikasjon i Origo-skallet, så topplinje og brødsmulesti beholdes. Fokus-modus skjuler sidetittelen og KPI-stripen.

KPI-stripen og globale visninger

Åtte KPI-kort teller over hele populasjonen, så filtrene dine påvirker aldri tallene. Klikk på et kort for å slå på nøyaktig ett tilstandsfilter i tabellen, og klikk igjen for å slå det av. «Totalt kunder» er kun informasjon.

«Foreløpig avviker» kom med rekalkuleringsmotoren. Kortet teller firmaer der systemet — regnet mot den publiserte modellversjonen og dagens grunndata — ville landet på en annen klasse enn den som er registrert. Et avvik betyr at data eller modell har endret seg siden klassen ble fastsatt, og er et hint om at kunden bør revurderes.

Sju faste globale visninger ligger i nedtrekket «Standardvisninger», hver med et live antall ved siden av. Å velge en visning nullstiller KPI-valget.

• «Alle kunder» — ingen ekstra filtrering.
• «Krever oppmerksomhet» — en godkjenning venter, ELLER en periodisk gjennomgang er forfalt, ELLER det er mer enn ett åpent varsel, ELLER den foreløpige klassen avviker fra den registrerte.
• «Aktive sykluser» — en syklus pågår.
• «Mine kunder» — jeg er ansvarlig.
• «Mine godkjenninger» — jeg er utpekt godkjenner.
• «Høy risiko» — registrert klasse med nøkkelen HIGH.
• «Forhøyet + Høy» — registrert klasse med nøkkelen ELEVATED eller HIGH.

«Mine filtre» er dine egne lagrede visninger ved siden av standardvisningene: lagre gjeldende søk som et navngitt filter, oppdater det senere, gi det nytt navn, slett det, eller sett det som standard — standardfilteret legges på automatisk når siden åpnes. Lagrede filtre følger brukeren, fordi de ligger i databasen og ikke i nettleseren. To filterverdier har ikke egne felt i panelet og vises i stedet som fjernbare chips over tabellen når et lagret filter bærer dem: «Krever oppmerksomhet» og «Ingen treff (motstridende filtre)». Bruk lukkekrysset på chipen for å fjerne verdien.

Tabellen

Uendelig rulling i porsjoner på 100 rader, to-linjers rader, avkrysning per rad for utvalg, Excel-aktig markering, tastaturnavigasjon og kolonner du kan flytte og justere i bredde. Esc rydder trinnvis. «Kolonner»-knappen viser, skjuler og omorganiserer kolonner med forvalgene Alle og Standard; låste kolonner er merket «låst».

De femten standardkolonnene

Fjorten flere, alle skjult som standard

Kolonnevelgeren har 29 kolonner i alt. Ingen av disse fjorten har filtercelle.

Firmanavn-cellen har et hurtigkort ved musepeker — navn, klassepille, organisasjonsnummer, form, bransje og kunde siden eller prospekt. Ansvarlig-avataren beholder det vanlige person-hurtigkortet, som også bærer personens tittel og e-postadresse som klikkbar mailto:-lenke når begge er registrert.

Sortering

Standardsorteringen er «oppmerksomhet», synkende — en systemberegnet hastegrad, summert per firma:

Uavgjort brytes med favoritter først, deretter navn A–Å, deretter nyeste. Klikk på en kolonneoverskrift sorterer etter den kolonnen i stedet, fortsatt med favoritter først og navn og nyeste som tiebreak. Tomme verdier havner alltid nederst, i begge retninger, og det gjelder også under favoritt-prioriteten og tiebreakene.

«Neste forfall» tar hensyn til en aktiv utsettelse: fristen er «utsatt til»-datoen der en slik finnes, og ellers registreringsdatoen pluss klassens gjennomgangsintervall. Den røde «forfalt»-markeringen, filteret «Periodisk forfalt», KPI-kortet med samme navn og +30-leddet leser alle den samme kolonnen, så de fire er enige.

Filtreringen skjer på serveren. Derfor har «Neste forfall», «Land», «Sist vurdert» og «Kunde siden» ingen filtercelle, på samme måte som de fjorten valgfrie kolonnene ikke har det: en kolonne får filtercelle når det finnes et filterkriterium på serveren bak den.

Filtre

Filterraden — raden under overskriftene

Filterraden ligger under kolonneoverskriftene og er alltid synlig.

Filterpanelet — «Filter»-knappen

Panelet holder filterkriteriene på serveren, i grupper:

• En teller-chip i toppen av panelet viser hvor mange filtre som er aktive. «Nullstill» og «Nullstill alle» nullstiller alt, KPI-valget inkludert, og tar listen tilbake til «Alle kunder».
• Panel, KPI-kort og visning kombineres med OG-logikk. En selvmotsigende kombinasjon — panelets «Ingen» syklus sammen med visningen «Aktive sykluser», for eksempel — gir bevisst en tom liste, i stedet for at én av de to stille ignoreres.
• Totalen leser «N kunder», og oppdater-knappen laster rader og KPI-kort på nytt samtidig.
• Når ingenting matcher, sier tabellen «Ingen kunder matcher filteret» og tilbyr «Nullstill filtre», som nullstiller alt i ett klikk.

Hva Land-eksponering og «Rapporteringspliktig (§ 4)» er avledet av, står under Rapporter og eksport.

Detaljpanelet

Et radklikk åpner et panel på 580 px fra høyre, og det navigerer aldri bort fra listen. Panelet har ‹ n/N › forrige og neste, lukkekryss, Esc og en breddejustering i venstre kant som husker bredden du valgte. På en smal skjerm legger det seg som overlegg over listen.

Identitetsblokken bærer en initial-avatar; navnet som ekte lenke til firmakortet, så «åpne i ny fane» fungerer; merket «Prospekt» (med «Under onboarding»-prikk) eller «Kunde» (med Aktiv/Inaktiv-prikk); registrert klassepille og, når noe er i bevegelse, en «Foreløpig»-pille med retningspil ↑ ↓ = mot den; poengsummen; en blå «syklus pågår»-boble; og et rødt varselantall — over en faktalinje med organisasjonsnummer, form og ansvarlig.

Det er to faner: «Risikoklassifisering» og — bare mens en godkjenning er åpen — «HVA-vurdering» eller «Oppdr.ansv.-vurdering», med «Mitt»-merke når jeg er godkjenner. Godkjenningsfanen er standardfanen når en godkjenning venter.

Risikofanen

• Klassifisert-kortet viser registrert pille og «Siden <dato> · <besluttet av> · AML-konfig <modellversjon>», over et sammenleggbart Poenggrunnlag: totalpoeng farget etter klasse, faktorlinjer med sine ± poeng i grønt og rødt, en «Manuell justering»-linje når den er ulik null, og noten «Sammensetning av modell-scoren da klassen ble vedtatt».
• Aktiv syklus-kortet, når en syklus pågår: trigger-chip, «<Triggernavn> · Åpnet <dato> (N dager siden) · <saksbehandler>» og «Reberegnet fra N nye varsler» der det finnes åpne varsler. Innfelt ligger et Foreløpig klassifisering-panel som oppdateres løpende gjennom syklusen: live poeng, foreløpig pille og live faktorlinjer, med screening- og overvåkingslinjer uthevet som varseldrevne. Mens syklusen venter på godkjenning får du godkjennings-chipen, boksen «Sendt til <godkjenner> (rolle) <dato>. Foreslått klasse: X» og en «Trekk tilbake»-boks, som trekker forespørselen og gjenåpner syklusen for redigering etter en bekreftelse; den kan sendes på nytt etterpå. Ellers bærer kortet en ekte «Gå til syklus»-lenke til /company/{id}/onboarding-cycle.
• Uten aktiv syklus får du en «Ingen aktiv»-chip og en forklaring: for et prospekt gir onboarding den første klassen; for en kunde står gjeldende klasse til en ny syklus konkluderer. Når den foreløpige klassen avviker fra den registrerte, eller firmaet har åpne varsler, vises et Foreløpig klassifisering-panel også her, i samme form, med en grunn-linje under poenggrunnlaget som sier hva som utløste siste reberegning — et nytt varsel eller en ny modellversjon. Under den ligger «Åpne syklus»-menyen, der knappen skifter til oransje og så rødt når den periodiske fristen nærmer seg og passeres: «Start onboarding-syklus» (kun prospekter), «Håndter varsel — hendelses-syklus» (bare med åpne varsler), «Periodisk gjennomgang» (hintet gir klassens intervall), «Manuell revurdering» (intake-dialogen, der grunn må oppgis) og «Avslutt kundeforhold» (offboarding). Drift-valgene oppretter syklusen og navigerer til firmakortets AML-risiko-fane — se Firmakortet og Løpende oppfølging. Til slutt kommer «Neste periodiske gjennomgang <dato>», som «om N dager» innen 30 dager og som en rød «forfalt for N dager siden» når den er passert.
• Varsler-kortet har overskriften «(N åpne)» og viser hvert åpent varsel som et kort: rød prikk, beskrivelse, type og kilde, dato, og hvem det gjelder som «<navn> (person/firma)». En sammenleggbar «Vis lukkede varsler (N)» holder de lukkede med lukkeårsak-merke og en mottatt- og lukket-av-linje. Lasting viser et skjelett, en feil sier «Kunne ikke hente varsler.», og «Ingen åpne varsler» vises bare etter en vellykket, tom lasting. Hvert åpent varsel tilbyr «Vis detaljer» og «Lukk varsel» — begge er beskrevet under Løpende oppfølging.
• Syklus-historikk-kortet lister lukkede sykluser nyest først: trigger-chip, «Lukket <dato> · <av>» eller «Avbrutt <dato>», og klasseovergangen som to piller, «før → etter». «Vis konklusjon» på en konkludert rad åpner den syklusens konklusjons-øyeblikksbilde.
• Foreløpig-panelet gjenbruker firmakortets klassebånd-widget, og identitetsblokkens klassepille får et signal-merke med popover når varsler er åpne: varslene listes som «Mottatt <dato> · ikke behandlet», med knappen «Åpne syklus for å vurdere», som starter en hendelses-syklus (HND) direkte.

Godkjenningsfanen

Dette er porten med fire øyne: en klassifisering foreslått av en saksbehandler avgjøres av en annen. Banneret sier at syklusen krever godkjenning fra HVA (hvitvaskingsansvarlig) eller oppdragsansvarlig, «Sendt <dato> · N dager i kø», og retningen på endringen — «Oppgradering/Nedgradering én/N klasser — Klassifisert X → Y», «Uendret klasse» eller «Første klassifisering — foreslått X». HVA-banneret eskalerer fra oransje til rødt når forslaget lander i modellens øverste klasse eller hopper to klasser eller mer; oppdragsansvarlig-banneret forblir blått.

Kortet under bærer rute-merket (HVA eller OPPDRAGSANSVARLIG), «Åpen N dager» og «Mitt ansvar» når avgjørelsen er min; «Godkjenner: <navn>» med rollen; «Grunnlag:», som er modellens egen begrunnelse for fire øyne; «Foreslått <klasse> fra <klassifisert klasse>» med manuell justering som ±N; saksbehandlers begrunnelse; og tabellen «Endringer siden forrige vurdering», som setter FØR og NÅ ved siden av hverandre per faktor med poengdifferansen, uthever radene som er endret, og skriver «—» som før-verdi på en faktor som er ny.

Bare den utpekte godkjenneren får avgjøre, og systemet håndhever det. De tre valgene er:

1. «Godkjenn syklus». En attestasjons-avkrysning — «… i tråd med internkontrollen for hvitvasking. Min 4-øyne-signatur knyttes til konklusjonen.» — må hakes av før «Signer og godkjenn» blir aktiv.
2. «Avvis — tilbake til saksbehandler». En grunn på minst fem tegn kreves; kortere tekst får «Minst 5 tegn.»
3. «Spør om mer info». Et spørsmål på minst fem tegn setter forespørselen i «Venter svar» til saksbehandleren har svart, og svaret sender den tilbake til «Til godkjenning». Én runde er aktiv om gangen.

Er både oppdragsansvarlig og HVA inne i bildet, avgjør oppdragsansvarlig først, og rekkefølgen håndheves alt ved forespørselen: en HVA-forespørsel avvises til oppdragsansvarlig-godkjenningen er gitt, så verken veiviseren eller denne fanen tilbyr en send-knapp som bare kunne feilet. Alle andre ser «Venter på <godkjenner>…» og en «Trekk tilbake»-knapp — alle med tilgang til firmaet kan trekke forespørselen. Etter en avgjørelse viser listen et engangsbanner, og rader, KPI-kort og panelet lastes på nytt. Hele godkjenningsflyten er beskrevet under Løpende oppfølging.

Bulk-handlinger og favoritter

Bulk-linjen er en flytende, flyttbar pille som husker posisjonen sin. Den vises så snart én rad er krysset av, og leser «N kunder valgt» (eller «1 kunde valgt»). Handlingene er ekte, og hver operasjon tar maks 200 firmaer.

Hver operasjon melder tilbake som «X av N utført», med en grunn per firma der noe ble hoppet over, og nullstiller deretter utvalget og laster rader og KPI-kort på nytt.

Prospekter. Et firma uten registrert klassifisering er et prospekt: stiplet «Ikke vurdert»-pille, merkene «Prospekt» og «Under onboarding», en plass i Prospects-kortet, og «Start onboarding-syklus» som syklushandling. Drift-triggerne gjelder etablerte kunder.

Favoritter. ★ veksler den delte firmafavoritten, per bruker, akkurat som i firmalisten. Favoritter sorterer alltid først, og ★-kolonnens valg Alle/Favoritter avgrenser listen til dem; filterpanelet har ikke noe eget favoritt-felt.

Hvor resten av dette arbeidet ligger

Denne siden dekker porteføljelisten og detaljpanelet. Arbeidet som starter fra en rad, er dokumentert ved siden av.

Alle klassenavn, terskler og gjennomgangsintervaller på denne siden kommer fra den publiserte modellversjonen — se Risikomodellen for hvor de settes.