Daglig arbeid

Kundetiltak-veiviseren

Kundetiltak — «onboarding-syklusen» — er veiviseren som tar et nyopprettet firma fra prospekt til klassifisert kunde i fem steg: velg tjenestene, les screeningen, send KYC-skjemaet, vurder svarene og konkluder med en risikoklasse eller et avslag. Veiviseren fryser risikomodellen ved start, lagrer alt automatisk og gjenåpner der du slapp.

Hvert steg har én port — det som må være på plass før du kan gå videre. Porten stopper deg ikke fysisk: «Neste» er aldri deaktivert, og en manglende port vises som en sperreliste.

1. Steg 1 · Tjenester — velg tjenesteområdene byrået skal yte, og sett rapporteringsplikt-flagget. Porten videre er minst én tjeneste.
2. Steg 2 · Screening — les oppslagene mot Stø (byråets eksterne screening- og overvåkingsleverandør) og BRREG. Steget er kun lesing og har ingen port.
3. Steg 3 · Utsendelse — klargjør rettighetshavere, spørsmål og kontekst, og send KYC-skjemaet til mottakeren. Porten videre er at skjemaet er sendt.
4. Steg 4 · Vurdering — vurder kundens svar, rettighetshaverne og signeringen, og besvar de interne spørsmålene. Porten videre er at vurderingen er fullført.
5. Steg 5 · Konklusjon — fastsett klassen, hent godkjenningene og velg «Opprett kunde» eller «Avslå». Serveren kontrollerer alle portene på nytt når du konkluderer.

Hvert steg i detalj — kortene, feltene, meldingene og verdiktene — står i De fem stegene. Denne siden handler om syklusen rundt stegene: hvordan du starter den, hvordan rammen oppfører seg, og hvordan du flytter en åpen syklus til en nyere modellversjon.

Inngang: banneret på firmakortet

Veiviseren har ingen menyinngang. Du kommer inn fra banneret på firmakortet, og banneret vises bare når funksjonen er slått på for instansen og firmaets firmamal har «Skal risikovurderes?».

• Ikke startet: «Kundetiltak ikke gjennomført» med knappen «Start kundetiltak».
• Underveis: «Kundetiltak under arbeid» med steg-merket «X/5 steg», en fremdriftslinje og knappen «Fortsett wizard».
• Ubehandlede varsler: et allerede klassifisert firma med åpne varsler får i stedet en rød varsellinje med foreløpig reberegnet klasse og knappen «Til AML-risiko», som åpner firmakortets AML-risiko-fane. Varslene behandles der eller i en driftssyklus — se Risikoklassifisering.
• Begge kundetiltak-variantene viser «Frist <dato> (N dager)», og fargen skifter fra oransje til rød når det er sju dager eller mindre igjen. Fristen er firmaets opprettelsesdato pluss 30 dager, og kan konfigureres per instans.
• «Skjul» gjemmer banneret ut nettleserøkten, og gjelder per tilstand: å skjule kundetiltak-varianten skjuler ikke varselvarianten. Kundetiltak-banneret forsvinner permanent når en klasse er registrert, risikoverdien er satt eller et avslag er konkludert.
• Selve siden ligger på /company/{id}/onboarding-cycle («Kundetiltak»), er skjult fra menyene og nås fra banneret. Den svarer «finnes ikke» hvis firmaet mangler, er privat for noen andre, eller firmamalen ikke skal risikovurderes.
• «Start kundetiltak» på startbildet oppretter syklusen og fryser den publiserte risikomodell-versjonen som gjelder akkurat da. Et forsøk nummer to svarer «Selskapet har allerede et aktivt kundetiltak».
• Dyplenker: adressen bærer ?cycle=…&step=services|screening|dispatch|assessment|conclusion og oppdateres stille mens du navigerer. Frem og tilbake i nettleseren gjenoppretter steget, og en dyplenke til et steg du ikke har nådd, rundes ned til det lengste du har nådd.

Veiviserens ramme

Topp- og bunnfeltet er klistret og står stille på alle fem stegene mens innholdet ruller, så stegtittelen og handlingsraden er alltid synlige.

• Toppfeltet: stegtittel, trigger-merket (veiviseren er alltid ONB), firmalinjen «<Firma> • Steg N av 5: <tittel>», autolagrings-indikatoren, «Avbryt kundetiltak» og «Tilbake til firmakort».
• Autolagrings-indikatoren er ett felt for hele veiviseren: «Lagret automatisk» blinker i 2,5 sekunder etter hver lagring, mens en rød «Kunne ikke lagre» blir stående til lagringen lykkes.
• «Avbryt kundetiltak» finnes bare mens syklusen er åpen, og bekreftes: «Avbryte kundetiltaket? Syklusen avbrytes uten konklusjon og lagrede utkast forkastes.» En ventende godkjenningsforespørsel kanselleres automatisk.
• Steglinjen: fem nummererte sirkler med forbindelseslinje — fullført er grønn hake, gjeldende er blå. Den er klikkbar bare bakover. Posisjonen lagres, så veiviseren gjenåpner der du slapp.
• Bunnfeltet: «Forrige», på steg 2–4 den røde snarveien «Avslå prospekt» (hopper til Konklusjon med Avslå forhåndsvalgt), poengtelleren og «Neste».
• Poengtelleren viser «AML-konfig vN»-chipen for den fryste modellversjonen, en klassepille med skjold hvis firmaet allerede har en registrert klasse, og live-pillen «<poeng> poeng | <Foreløpig klasse> FORELØPIG» uten skjold — skjoldet er forbeholdt en registrert klasse.
• «Foreløpig poenggrunnlag» åpnes med musepeker eller tastaturfokus på telleren. Faktorlinjene («Faktor · Utfall +N») ligger gruppert under modellens kategorier — Kunde, Screening, Tjeneste, Transaksjon og Annet — med serverens delsum per gruppe. Linjer fra kundens skjemasvar bærer merket «fra skjema: sp. N», og en gruppe der summen ikke er summen av radene får merket maks, fordi Transaksjon og Annet aggregeres med MAKS. «Manuell justering» ligger utenfor gruppene med egen delsum.
• Myk sperre: klikker du «Neste» med et ufullstendig steg, åpnes en sperreliste i to farger — oransje for det som er handlingsbart nå, blått for det som venter på kunden. Steg 1 sier «Velg minst én tjeneste …», steg 2 har ingen sperre, steg 3 sier «Send KYC-skjemaet til mottakeren.», steg 4 viser hele fullførthetslisten, og steg 5 kontrolleres av serveren idet du konkluderer.
• Autolagring overalt: hver endring — fra tjenestevalg og kontekstnotater til vurderinger, justering og avslagsfelt — lagres etter omtrent et halvt sekund. Det finnes ingen lagre-knapp.

Oppdater til nyeste modellversjon

• Er en nyere modellversjon publisert enn den syklusen ble fryst mot, viser poengtelleren knappen «Oppdater til vX» ved siden av «AML-konfig vN»-chipen. Samme knapp står i topplinjen på driftsflaten «Vurder syklusen».
• Klikket bekreftes: «Kundetiltaket scores i dag mot AML-konfig vN. Oppdateringen fryser syklusen mot vX og beregner poeng, foreslått klasse og kontrolltiltak på nytt. Byttet loggføres.» Bekrefter du, re-fryses syklusen mot den nyeste publiserte modellen, og poeng, foreslått klasse, fire-øyne-krav og betingede steg regnes om umiddelbart.
• Byttet loggføres og vises i firmakortets historikk-kort som raden «Modellversjon oppdatert vN → vX · dato · av hvem».
• Oppdatering nektes mens en godkjenningsforespørsel venter, på lukkede sykluser, og når syklusen allerede står på nyeste versjon. Serverens melding vises ved knappen.
• Etter oppdateringen lastes «Betingede steg»-kortet i steg 4 automatisk på nytt, slik at steg den nye modellen utleder — eller ikke lenger utleder — vises med én gang. Oppdaterer du fra et annet steg, hentes kortet ferskt når du åpner steg 4.

Når syklusen er konkludert, følges kunden videre i Risikoklassifisering — porteføljelisten, varslene og driftssyklusene som holder klassen oppdatert.